リターンとリスクってどうやって出すんだろう。
ポートフォリオからはじき出されるリターンを考えてみます。
まずは内藤さん推奨のポートフォリオ
○日本株式 : 20%
○先進国株式 : 15%
○新興国株式 : 15%
○日本債券 : 20%
○外国債券 : 10%
○REIT/コモディティ : 20%
期待できるリターン : 09年まで6.7%程度だった。
これによってはじき出される6.7%のリターンはどうやって出てきたのか?
難しい。というかどうすれば・・・
次は竹川さんの推奨ポートフォリオ
○日本株式 : 30%
○先進国株式 : 30%
○新興国株式 : 20%
○日本債券 : 10%
○外国債券 : 10%
年率6%を目指すとあります。
株式の比率が80%内藤さんに比べるとリスクが高い?のかな。
わからん・・・。
ちなみに4資産のリターンとリスクということで
ダイヤモンドザイにのっていたので見てみます。
○国内債券 : リターン 3.0% リスク 5.42%
○国内株式 : リターン 4.8% リスク 22.27%
○外国債券 : リターン 3.5% リスク 14.05%
○外国株式 : リターン 5.0% リスク 20.45%
この値を使えばはじき出せるのか?
どうなんだ・・・。
今はわからないけど、勉強して理解をしなければです。
ちょっと解決法を探しておきます
9/24の評価額
評価額合計 302,007円
評価損益合計 +1,991円